کاربرد نرم افزار سی ار ام صنعت بیمه چیست؟

در این مقاله به بررسی موضوع سی ار ام صنعت بیمه پرداخته ایم. در ابتدا ضمن ارائه تعریفی از سی ار ام صنعت بیمه، دلایل استفاده از آن را مطرح کرده ایم. سپس ویژگی های یک نرم افزار سی ار ام صنعت بیمه موثر را تحلیل نموده ایم. در ادامه مزایا و نحوه پیاده سازی سی ار ام صنعت بیمه را تشریح کرده و در نهایت نیز چگونگی انتخاب کردن سی ار ام صنعت بیمه برای یک کسب و کار را مورد بررسی قرار داده ایم. می توان گفت با مطالعه این مقاله به فهم مناسبی در زمینه موضوع سی ار ام صنعت بیمه دست خواهید یافت. در آخر می توانید دیدگاه ها و نظرات خود را با دیگران به اشتراک بگذارید.

 

مقدمه ای بر سی ار ام صنعت بیمه

صنعت بیمه به‌شدت رقابتی است و با چالش‌های متعددی از جمله تغییر انتظارات مشتریان و ظهور سازمان‌های نوآورانه از خارج از صنعت مواجه است. فناوری‌های دیجیتال مانند CRM یا مدیریت ارتباط با مشتری نیروی محرکه اصلی تغییرات در بخش بیمه هستند. راه‌حل‌های نرم‌افزاری مانند سی ار ام های صنعت بیمه، نحوه تعامل بیمه‌گران با مشتریان را متحول کرده‌اند. این نرم‌افزارها تعامل و حفظ مشتری را بهبود می‌بخشند، فرآیندهای فروش و بازاریابی را ساده می‌کنند و داده‌های مشتری را تجزیه و تحلیل می‌نمایند. در سال 2020، صنعت بیمه شاهد کاهش رشد حق بیمه به 1.2 درصد و کاهش 15 درصدی سود بود. شدیدترین کاهش در آسیا-اقیانوسیه با کاهش 36 درصدی، به دلیل کاهش سود بیمه عمر، رخ داد. این امر فرصت بسیار خوبی را برای کسب‌وکارهای بیمه فراهم می‌کند تا فرآیندهای خود را بهبود بخشند، با چالش‌های پیش روی صنعت مقابله کنند و با یک نرم افزار صنعت بیمه، از رقبا پیشی بگیرند.

نرم افزار سی ار ام صنعت بیمه، کل گردش کار بیمه را خودکار و ساده می‌نماید. این نرم افزار ورود داده‌ها و نیاز به حمل پرونده‌های فیزیکی را حذف می‌کند و به نمایندگان بیمه اجازه می‌دهد از زمان خود به طور مؤثرتری استفاده کنند. در واقع سی ار ام های صنعت بیمه همچنین به آژانس‌های بیمه یاری می رسانند تا وظایف را خودکار کرده و به افراد مناسب اختصاص دهند، سرنخ‌ها و مطالبات خود را سازماندهی کنند و چندین بیمه‌نامه را در یک سیستم واحد مدیریت نمایند. چه شما یک کارگزار یا یک نماینده بیمه مستقل باشید، بهترین راه حل سی ار ام می‌تواند کلید رشد کسب و کار باشد. برای کشف اینکه چگونه می‌توانید از سی ار ام صنعت بیمه برای رشد شرکت خود نهایت استفاده را ببرید، به خواندن ادامه دهید. 

 

سی ار ام صنعت بیمه چیست؟

سی ار ام صنعت بیمه، یا مدیریت ارتباط با مشتری، یک ابزار نرم افزاری است که شرکت های بیمه برای مدیریت تعاملات با مشتریان فعلی و بالقوه از آن استفاده می کنند. این سیستم به شرکت ها یاری می رساند تا داده های مشتری را ردیابی نمایند، سرنخ ها را مدیریت نمایند و ارتباطات با مشتریان را خودکار کنند. ویژگی های کلیدی سی ار ام صنعت بیمه شامل مدیریت تماس، ردیابی سرنخ، اتوماسیون بازاریابی، مدیریت بیمه نامه، مدیریت ادعا و گزارش و تجزیه و تحلیل است.

بیشتر بخوانید: CRM چیست؟

 

چرا به یک سی ار ام بیمه نیاز دارید؟

در این بخش سه دلیل وجود دارد که چرا پذیرش نرم افزار CRM می‌تواند برای کسب و کارهایی که بیمه می‌فروشند ضروری باشد:

• رقابت در صنعت بیمه به شدت افزایش یافته است
  

بازار بیمه یکی از بزرگترین بازارهای جهان است که با حجم حق بیمه بالا، درآمدهای شرکت بیمه و تعداد کارمندان، پیشتاز این بخش است. بدون شک، رقابت در این بخش سودآور به افزایش خود ادامه خواهد داد. و دقیقاً به همین دلیل است که کارگزاران و نمایندگان بیمه باید کارآمدتر و مؤثرتر از همیشه باشند. یک راه حل سی ار ام می‌تواند به شما کمک کند در این صنعت رقابتی متمایز شوید. این امر به شما امکان می‌دهد با ارائه ارتباطات متنی، تجربه مشتری استثنایی و حل سریع مطالبات، بیشتر بر رفع نیازهای مشتری تمرکز کنید.

• یک سی ار ام بیمه به شما کمک می‌کند اعتماد و اطمینان مشتری را ایجاد نمایید
  

شما می‌توانید به دو روش با مشتریان بالقوه رابطه ای مبتنی بر اعتماد ایجاد کنید: صرف ثروت برای تبلیغات رادیویی، تلویزیونی و روزنامه‌ای یا ایجاد رابطه با آنها. برای روش دوم، CRMها راه حل مناسبی هستند.
از صرف ثروت برای تبلیغات خودداری کنید و به طور قابل اعتماد با مشتریان بالقوه با استفاده از نرم افزار CRM تعامل نمایید. این نرم افزار به شما یاری می رساند تا روابط بهتر با مشتری ایجاد کنید، که منجر به مزایای بی‌شماری برای کسب و کار شما می‌شود.

• اکثر شرکت‌های بیمه از نرم افزار CRM استفاده می‌کنند
  

گرند ویو ریسرچ (Grand View Research) به اشتراک می‌گذارد که بیش از 91 درصد از شرکت‌های با بیش از ده کارمند از سیستم‌های سی ار ام استفاده می‌کنند. اگر آژانس بیمه شما در این محدوده قرار می‌گیرد، برای جلوگیری از عقب ماندن، به استفاده از یک سیستم CRM فکر کنید. استفاده از نرم افزار سی ار ام به شما یاری می رساند تا تمام اطلاعات مشتری را متمرکز کنید و فرآیندها را خودکار نمایید تا نمایندگان بیمه شما هنگام تماس با مشتریان فعلی و بالقوه کارآمدتر شوند.

بیشتر بخوانید: اهمیت نرم افزار CRM چیست؟

بیشتر بخوانید: چگونه بهترین سی آر ام صنعت خدمات را انتخاب کنیم؟

 

ویژگی‌های یک سی ار ام صنعت بیمه مؤثر چیست؟

استفاده از نرم افزار CRM به شما کمک نمی‌کند کارآمدتر شوید یا کسب و کار کوچک خود را رشد دهید تا زمانی که اطمینان حاصل کنید که پلتفرم سی ار ام برای نیازهای کسب و کار شما مناسب است. در این بخش لیستی از ویژگی‌های سی ار ام وجود دارد که نرم افزار CRM را مؤثر می‌کند:

• سازماندهی گردش کار
  

نرم افزار CRM می‌تواند با متمرکز کردن تمام تعاملات مشتری، تأثیر قابل توجهی بر سازماندهی گردش کار داشته باشد. با کمک آن، دیگر نیازی به پلتفرم‌های مختلف برای ردیابی تماس‌های تلفنی، ایمیل‌ها و سایر تبادلات مشتری-نماینده ندارید. این ابزار مدیریت مشتری همچنین به نمایندگان بیمه کمک می‌کند تا سازماندهی شده و بر هر جنبه‌ای از فرآیند فروش مسلط باشند تا هیچ چیز از قلم نیفتد. با ادغام داده‌های مشتری از منابع مختلف و ارائه آن در یک مکان واحد، سی آر ام صنعت بیمه به نمایندگان کمک می‌کند تصمیمات تجاری بهتری بگیرند.

• ثبت یکپارچه سرنخ
  

یک CRM مؤثر باید تمام کانال‌های ارتباطی را در استراتژی مدیریت سرنخ شما به طور یکپارچه ادغام کند. با سرنخ‌هایی که از همه جا می‌آیند؛ رسانه‌های اجتماعی، درخواست‌های وب‌سایت، تماس‌های تلفنی، ارجاعات، باید هر درخواست را بدون هیچ گونه نشتی ثبت کند. سی آر ام ها با آوردن این کانال‌ها به یک داشبورد واحد، به شما یاری می رسانند تا رویکردی سازمان‌یافته برای دسترسی به این مشتریان بالقوه تنظیم کنید.

• توزیع خودکار سرنخ
  

یک نرم افزار سی ار ام مؤثر می‌تواند به شما کمک کند سرنخ‌ها را به طور خودکار بر اساس نوع بیمه‌نامه‌ای که مشتریان بالقوه به آن علاقه دارند، در دسترس بودن نماینده، جغرافیا یا هر منطق دیگری که مکمل فرآیندهای شما است، توزیع کنید.راین کار نه تنها تلاش دستی را کاهش می‌دهد، بلکه شانس تبدیل را نیز افزایش می‌دهد. با یک نرم افزار سی ار ام مناسب صنعت بیمه، تیم شما می‌تواند روی سرنخ‌ها در زمان واقعی کار کند و آن‌ها را در قیف فروش حرکت دهد.

• اولویت‌بندی سرنخ
  

یک پلتفرم CRM باید به شما کمک کند هر سرنخ را بر اساس اهمیت آن اولویت‌بندی نمایید. به عنوان مثال، می‌توانید سرنخ‌ها را بر اساس ویژگی‌های مالی خاص، سرنخ‌های حاصل از یک منبع خاص یا هر منطق مجموعه‌ای دیگری که حداکثر ارزش را ارائه می‌دهد، اولویت‌بندی کنید. اگر می‌خواهید فروش خود را افزایش دهید، دانستن اینکه ابتدا تلاش‌هایتان را کجا متمرکز نمایید بسیار مهم است و یک ابزار سی آر ام مؤثر می‌تواند به شما در انجام این کار کمک کند.

• مناسب برای موبایل
  

بهترین راه‌حل‌های نرم‌افزار CRM باید مناسب برای موبایل باشند زیرا برنامه‌های موبایل محبوبیت بیشتری پیدا می‌کنند. استاتیستا (Statista) تخمین می‌زند که درآمد برنامه‌های تلفن همراه در چند سال آینده افزایش می‌یابد و تا سال 2025 به حدود 613 میلیارد دلار می‌رسد. از آنجایی که اکثر نمایندگان بیمه اغلب در حال حرکت هستند، پیاده‌سازی یک CRM که عملکرد یکسانی در تلفن همراه و وب دارد به نمایندگان شما کمک می‌کند تا در هر کجا که هستند با مشتریان بالقوه ارتباط برقرار نمایند.

• تجزیه و تحلیل و تولید گزارش
  

یک نرم افزار CRM بیمه باید تجزیه و تحلیل ارائه دهد و گزارش‌هایی را برای روندها، عملکرد و نظارت بر رفتار مشتری ایجاد کند. همچنین باید یک داشبورد کاربرپسند داشته باشد که تمام اطلاعات مهم را به طور دقیق خلاصه نماید و به شما کمک کند تا به سرعت به بینش‌هایی در مورد عملکرد فروش و بازاریابی خود دست یابید. چه در کسب و کار بیمه سلامت، خودرو یا عمر باشید، یک نرم افزار سی ار ام که از تجزیه و تحلیل پیش‌بینی‌کننده برای کمک به تیم شما در شناسایی مشتریانی که در معرض خطر ریزش هستند استفاده می‌کند، بسیار ارزشمند است.

بیشتر بخوانید: نرم افزار CRM چیست؟

 

چالش‌های پیش روی صنعت بیمه

صنعت بیمه تحت تأثیر رشد اینشورتک (فناوری‌های بیمه)، تغییرات نظارتی، عدم قطعیت‌های اقتصاد کلان، کاهش وفاداری مشتری و مشکلات دیجیتالی کردن فرآیندهای کسب‌وکار قرار دارد. در این بخش چالش‌هایی که سرعت کسب‌وکارهای بیمه را کاهش می‌دهند، آورده شده است:

1. تجربه ضعیف مشتری
صنعت بیمه با چالش‌هایی در ارائه تجربه قابل قبول مشتری مواجه است، علی‌رغم اینکه این امر یک الزام است. شکاف قابل توجهی بین انتظارات مشتری و خدماتی که توسط شرکت‌های بیمه ارائه می‌شود، وجود دارد و درصد کمتری از مشتریان تجربیات مثبت را گزارش می‌کنند. چالش تجربه مشتری با ارتباطات آغاز می‌شود، زیرا مشتریان انتظار خدمات سریع و جامع از طریق کانال‌ها و قالب‌های مختلف را دارند. مشتریان ناراضی می‌توانند به راحتی نظرات خود را از طریق رسانه‌های اجتماعی بیان کنند و فشار را بر صنعت افزایش دهند. این یک چالش برای صنعت بیمه است، زیرا 84 درصد از مشتریان به تجربیات سایر مصرف‌کنندگان اعتماد می‌کنند.

 

2. فقدان راه‌حل‌های چندکاناله (Omnichannel)
رفتار مصرف‌کننده و خواسته‌های خدماتی در صنایع مختلف تکامل یافته‌اند تا انتظارات کیفیت و سرعت را برآورده نمایند. تحقیقات نشان می‌دهد که مصرف‌کنندگان بیمه جوان‌تر بیشتر تعامل می‌کنند، از شرکت‌های غیربیمه‌ای بیمه می‌گیرند و نیازهای اطلاعاتی متفاوتی دارند. با این حال، عوامل زمینه‌ای مانند نوع بیمه‌نامه، زمینه خانوادگی، تفاوت‌های منطقه‌ای، نگرش نسبت به ریسک و بیمه، وضعیت اشتغال و اکوسیستم دیجیتال محلی می‌توانند بر رفتار مشتری تأثیر بگذارند. حتی برای نسل Y، همه چیز کاملاً دیجیتال نیست. فقدان کانال‌های دیجیتال همچنین می‌تواند تعامل مشتری را محدود کند و سطح ارتباط و تعامل بین بیمه‌گر و بیمه‌گذاران را کاهش دهد.

 

3. بیمه اکنون به یک کالای مصرفی تبدیل شده است
ارائه‌های بیمه در حوزه اموال و حوادث اغلب به عنوان کالاهایی دیده می‌شوند که مصرف‌کنندگان باید برای آنها هزینه پرداخت کنند، اما ترجیح می‌دهند از آنها اجتناب نمایند. عامل متمایز کننده اصلی برای مصرف‌کنندگان، هزینه است که یک روند خطرناک برای شرکت‌های بیمه است. بسیاری از شرکت‌های بیمه در بازاریابی خود بر قیمت‌گذاری تأکید می‌نمایند و از عباراتی مانند “ارزان” و “ارزان‌ترین نرخ‌ها” استفاده می‌کنند. این تمرکز بر هزینه به‌ویژه در فضای آنلاین مشهود است، جایی که بیشتر بیمه‌ها خریداری یا مقایسه می‌شوند.

 

4. گردش کار ناکارآمد و کمبود بهره‌وری نمایندگان
شرکت‌های بیمه با چالش‌هایی در مدیریت کارآمد درخواست‌های مشتریان که از کانال‌های ارتباطی مختلف می‌آیند، به‌ویژه با افزایش انتظارات مشتری، مواجه هستند. در حالی که برخی از کانال‌ها مانند ایمیل فرآیندهای خودکار دارند، سایر کانال‌ها مانند رسانه‌های اجتماعی به صورت دستی باقی می‌مانند. فرآیندهای دستی، مانند جذب سرنخ یا ردیابی مشتریان، می‌توانند مستعد خطا باشند و منجر به ناکارآمدی و هزینه‌های اضافی شوند. آنها همچنین به پرسنل بیشتری نیاز دارند که منجر به هزینه‌های بالاتر برای شرکت بیمه می‌شود. 

 

5. ادعاهای جعلی
شرکت‌های بیمه با چالش قابل توجهی در زمینه ادعاهای جعلی مواجه هستند و بیمه‌گران را بر آن داشته تا به دنبال فناوری‌های امنیتی و پیشگیری از تقلب هوشمندتر و مؤثرتر باشند. با این حال، بسیاری از بیمه‌گران از فناوری‌های نوآورانه و ابزارهای تحلیل شبکه برای کمک به جلوگیری از تقلب استفاده می‌کنند. بدون زیرساخت دیجیتال مناسب، اجرای فناوری‌های جدید و همگام شدن با نیازها و ترجیحات متغیر مشتریان برای شرکت‌های بیمه دشوار است. سی ار ام صنعت بیمه یک راه حل نرم افزاری اختصاصی است که به کسب و کارها کمک می کند این چالش ها را حل کنند و مزایای متعددی را به همراه دارد.

بیشتر بخوانید: نرم افزار چیست؟

 

بیشتر بخوانید: نرم افزار crm ابری چیست و چه مزایایی دارد؟

 

مزایای کلیدی سی ار ام صنعت بیمه چیست؟

سی ار ام صنعت بیمه راه حلی برای بخش بیمه است که مزایای متعددی مانند بهبود خدمات مشتری، مدیریت بیمه‌نامه‌ها و مطالبات، ارائه بینش‌های مبتنی بر داده و کاهش هزینه‌های عملیاتی را ارائه می‌دهد. این مزایا از طریق ارائه دید کامل از مشتری، خودکارسازی وظایف معمول و ارائه بینش‌های مبتنی بر داده در مورد رفتار مشتری، عملکرد بیمه‌نامه، فروش و فعالیت‌های بازاریابی به دست می‌آیند. در این بخش برخی از مزایای کلیدی استفاده از CRM بیمه آورده شده است:

• بهره وری و کارایی بیشتر
  

بهترین نرم افزارهای سی  ار ام بر پرورش روابط با مشتری تمرکز می‌کنند و در عین حال شرکت شما را از طریق اتوماسیون و داده‌های هدفمند کارآمدتر و پربارتر می‌نمایند. در تولید سرنخ، نرم افزار CRM می‌تواند به شما کمک کند پارامترهای خاصی را برای طبقه‌بندی سرنخ‌های بالقوه و طراحی کمپین‌های بازاریابی هدفمند برای هر گروه تعیین نمایید. تیم شما همچنین می‌تواند تجزیه و تحلیل دقیقی از اینکه کدام سرنخ‌ها احتمال تبدیل بیشتری دارند، دریافت کند. همچنین می‌توانید کمپین‌های بازاریابی ایمیلی را برنامه‌ریزی کرده و آنها را از طریق CRM ارسال نمایید و به تیم خود اجازه دهید تا بر سایر زمینه‌هایی که به تبدیل سرنخ‌های بالقوه به فروش کمک می‌کنند تمرکز نمایند.

• متمرکزسازی داده‌های مشتری
  

نرم افزار CRM به شما کمک می‌کند تا تمام داده‌های مشتری را در یک سیستم واحد متمرکز نمایید که هر یک از اعضای تیم می‌توانند در هر زمان به آن دسترسی داشته باشند. این شامل اطلاعات اولیه مانند نام مشتری و اطلاعات تماس است. همچنین می‌تواند تعاملات قبلی مشتری با نمایندگان و تیم‌های فروش را ثبت کند و خدمات مشتری استثنایی را به بیمه‌گذاران ارائه دهد.

• افزایش امنیت داده‌های مشتری
  

ابزارهای مدرن سی ار ام صنعت بیمه دارای اقدامات امنیتی داخلی هستند. نمایندگان بیمه همچنین باید پروتکل‌های امنیتی مختلفی را برای دسترسی یا تغییر داده‌های مشتری دنبال کنند. با نرم افزار CRM بیمه مناسب، تقریباً هیچ خطری برای دسترسی غیرمجاز یا دستکاری داده‌ها وجود ندارد.

• مدیریت مؤثر سرنخ
  

عملکرد مدیریت سرنخ CRM شما می‌تواند به نمایندگان بیمه شما اطلاع دهد که چه زمانی باید از طریق ایمیل یا تلفن با سرنخ‌های بالقوه تماس بگیرند. همچنین می‌توانید کمپین‌های ایمیلی را از طریق داشبورد برنامه‌ریزی و خودکار کنید و تمام تعاملات سرنخ را ردیابی نمایید تا مطمئن شوید که هیچ مشتری احتمالی را نادیده نمی‌گیرید.

• به ایجاد روابط بهتر با مشتریان کمک می‌کند
  

یک سیستم CRM لیست‌های مشتری به‌روز شده را با اطلاعات شخصی دقیق، ردیابی جمعیت‌شناختی، معاملات تجاری قبلی با مشتریان و سایر داده‌های ضروری حفظ می‌نماید.
در نتیجه، شما همیشه تمام داده‌های مشتری مورد نیاز خود را برای اطمینان از رضایت مشتری و بهبود روابط مشتری خواهید داشت. نرم افزار سی ار ام همچنین می‌تواند برخی از وظایف خدمات مشتری را خودکار کند تا مشتریان مجبور نباشند برای دریافت خدمات هنگام تماس با شرکت شما مدت طولانی منتظر بمانند.

• بهبود تجربه مشتری
  

راه‌حل‌های سی ار ام اختصاصی برای بیمه می‌توانند دید 360 درجه‌ای از مشتری ارائه دهند و به نمایندگان بیمه اجازه دهند خدمات شخصی‌سازی شده ارائه دهند و نیازهای مشتریان خود را پیش‌بینی کنند. این سیستم به نمایندگان یاری می رساند تا نیازهای مشتریان را درک کنند و راه‌حل‌های سفارشی ارائه دهند که می‌تواند منجر به رضایت و حفظ مشتری بیشتر شود.

• خدمات را با تقسیم بندی مشتریان ساده می‌کند
  

ابزارهای CRM به طور خودکار لیست مشتری شما را به دسته‌هایی مانند جنسیت، مکان و مرحله خریدار تقسیم می‌کنند. این به شما یاری می رساند تا هنگام ارسال ایمیل‌های گروهی از مرور اطلاعات زیاد خودداری نمایید و تعیین اینکه کدام ایمیل‌ها را برای کدام مشتریان ارسال کنید را آسان می‌کند.

• افزایش درآمد و فروش
  

راه‌حل‌های CRM به شرکت‌های بیمه کمک می‌کند تا با ساده‌سازی فرآیند فروش از طریق خودکارسازی وظایف حیاتی و زمان‌بر و تجزیه و تحلیل فروش، فروش و درآمد خود را افزایش دهند. همچنین به نمایندگان اجازه می‌دهد تا روند‌های کلیدی صنعت را برای پیش‌بینی فروش آینده شناسایی نمایند. در نتیجه، آنها می‌توانند آن گزارش‌ها را مطالعه کنند و عملیات خود را تنظیم نمایند تا مطمئن شوند به اهداف خود می‌رسند.

• مدیریت بهتر داده‌ها
  

چنین راه‌حل‌های نرم‌افزاری می‌توانند اطلاعات مهم مشتری، جزئیات بیمه‌نامه و سابقه مطالبات را در یک مکان ردیابی کنند. می‌تواند داده‌هایی مانند نام، آدرس، شماره بیمه‌نامه و اطلاعات تماس را ذخیره نماید. با این داده‌ها، نمایندگان می‌توانند به راحتی به اطلاعات مورد نیاز خود برای کمک به مشتریان خود، مانند تاریخ انقضای بیمه‌نامه و سابقه مطالبات، دسترسی پیدا کنند.

•  ارتباطات پیشرفته
  

راه‌حل‌های CRM بیمه می‌توانند ارتباط با مشتریان را از طریق کانال‌های مختلف مانند ایمیل، پیامک یا تلفن تسهیل کنند. می‌توانید از این پلتفرم استفاده نمایید تا اطمینان حاصل کنید که مشتریان پیام‌های شخصی‌سازی شده متناسب با نیازهای خود، مانند یادآوری‌های تمدید یا به‌روزرسانی‌های مطالبات، دریافت می‌نمایند. این سیستم همچنین می‌تواند با ارائه یک تجربه یکپارچه در تمام کانال‌های ارتباطی، به نمایندگان کمک کند روابط قوی‌تری با مشتریان خود ایجاد کنند.

•  اتوماسیون نیروی میدانی
  

راه‌حل‌های سی ار ام صنعت بیمه می‌توانند تخصیص سرنخ را بر اساس مجاورت خودکار کنند، برنامه‌ریزی مسیر را برای به حداکثر رساندن بهره‌وری ارائه دهند و نمایندگان میدانی را با ردیابی جغرافیایی و حصار جغرافیایی برای جلوگیری از فعالیت‌های متقلبانه نظارت نمایند. CRM بیمه همچنین می‌تواند مدیریت حضور و غیاب، پرداخت‌ها و مدیریت ریزش را برای ثبت دقیق نمایندگان فعال و غیرفعال، غیرفعال کردن نمایندگان غیرفعال و تخصیص مجدد سرنخ‌های نمایندگان ریزش یافته، خودکار کند.

بیشتر بخوانید: مزایای نرم افزار سی ار ام صنایع غذایی چه می باشد؟

 

پیاده‌سازی یک راه حل سی ار ام صنعت بیمه

در این بخش برخی از ملاحظات کلیدی برای اتخاذ یک راه حل CRM برای شرکت بیمه شما آورده شده است.

1. بهینه‌سازی گردش کار برای اتوماسیون
چندین فرآیند دستی در صنعت بیمه را می‌توان با استفاده از یک راه حل سی ار ام دیجیتالی کرد، مانند:

• مدیریت سرنخ

CRM می‌تواند به خودکارسازی فرآیند جذب، ردیابی و مدیریت سرنخ‌ها یاری رساند. می‌تواند در اولویت‌بندی سرنخ‌ها، تخصیص آنها به فروشنده مناسب و نظارت بر پیشرفت سرنخ‌ها در طول پایپ لاین فروش کمک کند.

• پذیرش مشتری

فرآیند پذیرش مشتریان جدید را می‌توان با استفاده از CRM خودکار کرد. سی ار ام می‌تواند داده‌های مشتری را جمع‌آوری کند، قرار ملاقات‌ها را برنامه‌ریزی نماید و فرم‌ها و اسناد لازم را برای پر کردن و ارسال الکترونیکی مشتری ارائه دهد.

• مدیریت بیمه‌نامه

سی ار ام می‌تواند کل چرخه عمر بیمه‌نامه را از صدور بیمه‌نامه جدید تا تمدید، تأییدیه‌ها و مطالبات مدیریت کند. اسناد بیمه‌نامه و اطلاعات مشتری را می‌توان در یک مکان متمرکز ذخیره کرد که پرسنل مجاز می‌توانند به آن دسترسی داشته باشند.

• مدیریت مطالبات

پردازش مطالبات را می‌توان با استفاده از CRM ساده کرد. سی ار ام می‌تواند فرآیند ثبت مطالبات را خودکار کند، وضعیت مطالبات را پیگیری نماید و اطمینان حاصل کند که مطالبات به سرعت پردازش می‌شوند.

• پشتیبانی مشتری

CRM می‌تواند یک مکان متمرکز برای پشتیبانی مشتری ارائه دهد، جایی که نمایندگان می‌توانند به داده‌های مشتری، سابقه و تعاملات قبلی دسترسی داشته باشند. این می‌تواند حل سریع‌تر سؤالات و شکایات مشتری را امکان‌پذیر کند.

2. انتخاب ابزار مناسب
با توجه به گزینه‌های متعدد موجود در بازار، انتخاب راه حل سی ار ام بیمه مناسب برای کسب و کار شما می‌تواند یک کار چالش برانگیز باشد. با این حال، ما می‌توانیم به شما در ساده‌سازی فرآیند کمک کنیم.
مهم است که مطمئن شوید برنامه‌ای که انتخاب می‌کنید تمام جنبه‌های گردش کار شما را پوشش می‌دهد، مدل‌های قیمت‌گذاری معقولی ارائه می‌دهد، امکان ادغام را فراهم می‌کند، مقیاس‌پذیر است، از چندین نماینده پشتیبانی می‌کند، تیم پشتیبانی آگاه دارد و قابل تنظیم است تا با نیازهای در حال تکامل شما مطابقت داشته باشد.

بیشتر بخوانید: نرم افزار سی ار ام صنعت پتروشیمی چه ویژگی هایی دارد؟

بیشتر بخوانید: انواع مختلف نرم افزار سی ار ام چیست؟

چگونه سی ار ام صنعت بیمه مناسب را برای شرکت خود انتخاب کنید؟

قبل از انتخاب ارائه‌دهنده CRM، باید عوامل مختلفی مانند ویژگی‌ها، قیمت‌گذاری، سهولت استفاده و اهداف کسب و کار خود را در نظر بگیرید. لازم نیست پیشرفته‌ترین سی ار ام موجود در بازار را انتخاب کنید. در عوض، ارائه‌دهنده‌ای را انتخاب نمایید که بهترین نیازهای کسب و کار شما را برآورده می‌کند و با بودجه و اولویت‌های شما همخوانی دارد. با این اوصاف، مراحل زیر را دنبال کنید تا بدانید کدام سی ار ام برای کسب و کار شما مناسب است:

• نیازهای کسب و کار خود را شناسایی کنید
  

چالش‌های شرکت را که می‌خواهید حل کنید فهرست نمایید تا مشخص کنید کدام ویژگی‌ها و ماژول‌های CRM مفید خواهند بود. با تیم‌های خدمات مشتری و فروش خود مشورت نمایید تا در مورد تجربیات آنها با روابط مشتری و داده‌های مشتری اطلاعات کسب کنید. 

• از همه کاربران بالقوه بازخورد بخواهید
  

در حالی که تیم فروش بیمه کاربران اصلی یک سیستم سی ار ام هستند، مهم است که از همه کاربران بالقوه، مانند تیم‌های بازاریابی و خدمات، بازخورد بخواهید تا مشخص کنید آیا برای کل تیم مفید خواهد بود یا خیر. به عنوان مثال، اگر بخش‌های حسابداری، بازاریابی و پشتیبانی مشتری شما از نرم افزار CRM جدید استفاده می‌کنند، درخواست‌های ویژگی آنها احتمالاً با درخواست‌های نمایندگان فروش شما متفاوت خواهد بود.

• لیستی از ویژگی‌هایی که در یک راه حل CRM نیاز دارید تهیه کنید
  

پس از شناسایی اهداف کسب و کار خود و درخواست بازخورد از تیم‌های مختلف، یک لیست خرید از ویژگی‌های مرتبط سی ار ام تهیه نمایید. اطمینان حاصل کنید که نرم افزار CRM با مجوزهای کاربری پیشرفته و احراز هویت دو مرحله‌ای، داده‌های شما را ایمن نگه می‌دارد. سایر ویژگی‌های CRM که باید به دنبال آنها باشید شامل اتوماسیون بازاریابی و فروش، ردیابی سرنخ و مدیریت مخاطب برای نظارت بر کمپین‌های بازاریابی و فعالیت‌های فروش است.

• شرکت‌های مختلف CRM را مقایسه کنید
  

هنگام مقایسه ارائه‌دهندگان سی ار ام، ویژگی‌هایی را که ارائه می‌دهند و میزان مشتری‌محور و داده‌محور بودن هر کدام را در نظر بگیرید. دریابید که کدام نرم افزار با ادغام با ارائه‌دهندگان اتوماسیون بازاریابی موجود، سیستم‌های مدیریت وظایف و سایر پلتفرم‌های نرم‌افزار به عنوان سرویس (SaaS) شخص ثالث که سفارشی‌سازی و عملکرد CRM را افزایش می‌دهند، در هزینه‌های شما صرفه‌جویی می‌کند.

• قبل از انتخاب نرم افزار CRM، درخواست جلسه نمایشی زنده کنید
  

اکثر ارائه‌دهندگان CRM آزمایش‌های رایگان را به مشتریان بالقوه ارائه می‌دهند تا قبل از خرید نرم افزار را امتحان کنند. یک آزمایش رایگان ایده‌آل باید به شما امکان دسترسی به تمام ویژگی‌ها و روزهای آزمایشی رایگان کافی برای درک کامل محصول را بدهد.

بیشتر بخوانید: نرم افزار سی ار ام کلینیک زیبایی باید چه ویژگی هایی داشته باشد؟

 

نتیجه گیری:

از نرم افزار سی ار ام صنعت بیمه می‌توان برای کمک به نمایندگان و کارگزاران در ارائه خدمات شخصی‌سازی‌شده به بیمه‌گذاران استفاده کرد. با تجمیع تمام داده‌ها در یک نمای یکپارچه، بیمه‌گران می‌توانند هر تعامل را شخصی‌سازی کنند. نمایندگان همچنین می‌توانند با یادآوری‌های هشدار هوشمند رویدادهای مهم زندگی، مکالمات مشتری پربارتری داشته باشند. یک سیستم CRM بیمه می‌تواند به شرکت‌های بیمه کمک کند تا خدمات مشتریان خود را بهبود بخشند، رضایت مشتری را افزایش دهند و فعالیت‌های فروش و بازاریابی خود را به طور کارآمدتری مدیریت نمایند. نمایندگان بیمه در حین کار با مشتریان، مدیریت آنها و تکمیل کسب و کار بیشتر در یک بخش رقابتی با مشکلات متعددی روبرو هستند. راه‌حل‌های CRM ممکن است با خودکارسازی فعالیت‌ها، پیگیری سرنخ‌ها و تقویت ارتباطات مشتری به بخش بیمه کمک کند. CRM بیمه می‌تواند بسیاری از وظایف مانند مدیریت سرنخ، تمدید بیمه‌نامه و پردازش مطالبات را خودکار کند. این اتوماسیون می‌تواند زمان نمایندگان بیمه را برای تمرکز بر سایر وظایف، مانند ایجاد روابط با مشتریان یا رسیدگی به مطالبات پیچیده، آزاد کند. با خودکارسازی بسیاری از وظایف تکراری، سی ار ام بیمه، نمایندگان را بهره‌ورتر و کارآمدتر می‌کند.

 

در کارمیز، ما بر این باوریم که مدیریت استراتژیک مؤثر یک سفر مداوم یادگیری و سازگاری است و نرم افزار برنامه ریزی استراتژیک ما به کسب و کار شما کمک می کند تا دقیقاً به آن دست یابد. نظرات شما برای ما ارزشمند است! برای کمک به ارتقای کیفیت مقالات و تکمیل موضوعات مطرح‌شده، دیدگاه خود را در انتهای این مقاله ثبت کنید. مقالات مرتبط با موضوع نرم افزار سی ار ام صنعت بیمه نیز برای مخاطبان سایت کارمیز به اشتراک گذاشته شده است. همچنین اگر مایل به دریافت مشاوره یا آشنایی بیشتر با امکانات نرم افزار کارمیز هستید، از طریق ارسال فرم با ما در ارتباط باشید.